Courtesy of Reuters
Bank Negara Belanda De Volksbank Didenda 20 Juta Euro Karena Risiko dan Cuci Uang
30 Jan 2025, 15.28 WIB
156 dibaca
Share
De Volksbank, sebuah bank milik negara Belanda, baru-baru ini didenda sebesar 20 juta euro oleh bank sentral Belanda karena manajemen risiko yang tidak memadai dan kegagalan dalam mencegah pencucian uang. Denda ini terkait dengan masalah yang ditemukan antara tahun 2018 dan 2023. Bank ini mengakui kesalahan tersebut dan telah mengambil langkah-langkah untuk memperbaiki manajemen risikonya. De Volksbank juga berencana untuk menyederhanakan organisasi mereka dengan menggabungkan semua bisnis di bawah merek ASN dan mengurangi jumlah karyawan serta kantor lokal.
Pemerintah Belanda berencana untuk mengembalikan De Volksbank ke sektor swasta, tetapi belum ada rencana konkret yang diumumkan. Beberapa bank besar lainnya di Belanda, seperti ING dan ABN Amro, juga telah menghadapi masalah serupa terkait kontrol pencucian uang dan telah membayar denda yang sangat besar. Saat ini, Rabobank masih dalam penyelidikan terkait masalah ini.
Referensi:
[1] https://www.reuters.com/business/finance/dutch-lender-volksbank-fined-inadequate-risk-management-2025-01-30/
[1] https://www.reuters.com/business/finance/dutch-lender-volksbank-fined-inadequate-risk-management-2025-01-30/
Analisis Ahli
Bart Meijer
"Denda ini menggambarkan konsekuensi nyata dari manajemen risiko yang kurang dan kegagalan pengawasan internal di sektor perbankan Belanda, menimbulkan tekanan lebih pada bank untuk meningkatkan tata kelola dan transparansi."
Tomasz Janowski
"Kasus ini menjadi peringatan penting bagi semua lembaga keuangan agar tidak mengabaikan regulasi anti-pencucian uang, terutama dalam lingkungan perbankan yang semakin mendapat pengawasan ketat."
Analisis Kami
"Denda ini memperlihatkan bahwa meskipun bank milik negara sudah berupaya memperbaiki sistemnya, pengawasan internal dan eksternal masih perlu ditingkatkan secara signifikan. Hal ini juga menjadi sinyal bagi industri perbankan Belanda bahwa penegakan hukum terhadap pencucian uang semakin ketat dan tidak ada toleransi atas kelalaian manajemen risiko."
Prediksi Kami
De Volksbank kemungkinan akan melanjutkan upaya perbaikan manajemen risiko dan mungkin akan mempersiapkan diri untuk proses privatisasi yang direncanakan oleh pemerintah Belanda di masa depan.
Pertanyaan Terkait
Q
Apa yang menjadi penyebab de Volksbank dikenakan denda?A
De Volksbank dikenakan denda karena manajemen risiko yang tidak memadai dan kegagalan dalam mencegah pencucian uang.Q
Berapa jumlah denda yang dikenakan kepada de Volksbank?A
Jumlah denda yang dikenakan kepada de Volksbank adalah 20 juta euro.Q
Apa langkah yang diambil de Volksbank setelah denda tersebut?A
Setelah denda tersebut, de Volksbank mengakui kekurangan dan mengambil langkah untuk memperbaiki manajemen risikonya.Q
Bank mana saja yang tergabung dalam de Volksbank?A
Bank yang tergabung dalam de Volksbank termasuk SNS dan ASN.Q
Apa tujuan pemerintah Belanda terkait de Volksbank?A
Pemerintah Belanda berencana untuk memprivatisasi de Volksbank, meskipun belum ada rencana spesifik yang disampaikan.
