Courtesy of YahooFinance
Tanya Penasihat: Saya berusia 43 tahun, Memaksimalkan 401(k) Saya, dan Memiliki Rp 6.66 miliar ($405K) Disimpan. Bisakah Saya Pensiun pada Usia 57?
02 Apr 2025, 19.30 WIB
136 dibaca
Share
Ikhtisar 15 Detik
- Jacob berada di jalur yang baik untuk pensiun pada usia 57 dengan tabungan yang cukup.
- Strategi pajak yang hati-hati dapat membantu mengoptimalkan penarikan dana pensiun.
- Penting untuk terus mengevaluasi rencana keuangan seiring dengan perubahan situasi dan tujuan.
Jacob, seorang ayah berusia 43 tahun yang sudah bercerai, memiliki berbagai tabungan untuk masa pensiun, termasuk IRA tradisional, Roth IRA, dan akun investasi lainnya. Dia ingin berhenti bekerja penuh waktu pada usia 57 tahun dan berencana untuk menarik uang dari Roth IRA sambil menghindari pajak sebanyak mungkin. Dengan perencanaan yang matang, dia berharap bisa hidup dari pendapatan yang tidak kena pajak hingga usia 62 tahun, sebelum mulai menerima Jaminan Sosial.
Baca juga: Bisakah Anda Pensiun Dini di Usia 56 Tahun dengan Tabungan 401(k) Rp 7.56 miliar ($460,000) ?
Analisis menunjukkan bahwa Jacob berada di jalur yang baik untuk pensiun pada usia 57 tahun. Dengan total tabungan sekitar Rp 24.67 miliar ($1,5 juta) , dia dapat menarik sekitar Rp 966.26 juta ($58,757) per tahun, yang cukup untuk menutupi pengeluarannya. Namun, ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan, seperti biaya pendidikan anak dan perubahan dalam situasi keuangan atau kesehatan di masa depan.
Penting bagi Jacob untuk terus meninjau rencananya dan tidak terlalu fokus pada penghindaran pajak, karena memiliki sedikit pendapatan kena pajak di awal pensiun bisa menguntungkan dalam jangka panjang. Dia juga disarankan untuk menjaga keseimbangan antara investasi yang aman dan pertumbuhan jangka panjang agar tidak kehilangan potensi keuntungan.
Sumber: https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-im-43-old-160032038.html
Pertanyaan Terkait
Q
Apa rencana pensiun Jacob?A
Rencana pensiun Jacob adalah untuk berhenti bekerja penuh waktu pada usia 57 dan mulai menarik dana dari IRA dan Roth IRA.Q
Berapa total tabungan pensiun Jacob saat ini?A
Total tabungan pensiun Jacob saat ini adalah $522,000.Q
Apa yang dimaksud dengan 4% rule dalam perencanaan pensiun?A
4% rule adalah aturan yang menyatakan bahwa seseorang dapat menarik 4% dari total tabungan pensiun setiap tahun tanpa risiko kehabisan uang.Q
Mengapa penting untuk mempertimbangkan pajak saat menarik dana pensiun?A
Penting untuk mempertimbangkan pajak saat menarik dana pensiun agar tidak masuk ke dalam bracket pajak yang lebih tinggi di masa depan.Q
Apa saja jenis rekening yang dimiliki Jacob untuk tabungan dan investasi?A
Jacob memiliki IRA Tradisional, Roth IRA, 401(k), HSA, dan investasi dalam ETFs.Artikel Serupa
Finansial
3 bulan lalu
59 dibaca
"Apakah Saya Bisa Pensiun di Usia 55 dengan Tabungan Rp 75.65 miliar ($4,6 Juta) ?"
Finansial
4 bulan lalu
147 dibaca
Saya 58 tahun dengan Rp 11.51 miliar ($700k) tabungan. Bagaimana cara menutupi Rp 49.34 juta ($3,000) biaya bulanan hingga pensiun?
Finansial
4 bulan lalu
156 dibaca
Dengan Rp 14.80 miliar ($900k) di Roth IRA dan Rp 36.18 juta ($2,200) dari Jaminan Sosial, bisakah saya pensiun di usia 66?
Finansial
4 bulan lalu
47 dibaca
Saya perlu rencana warisan tetapi tidak mempercayai penasihat. Apa pilihan saya?
Finansial
4 bulan lalu
86 dibaca
Saya 65 tahun dengan Rp 1.97 miliar ($120k) disimpan. Apakah sudah terlambat untuk pensiun dengan nyaman?
Finansial
6 bulan lalu
125 dibaca