Courtesy of YahooFinance

Membangun Jembatan TradFi dan DeFi: Masa Depan Keuangan yang Terintegrasi

Mendorong integrasi antara tradisional finance (TradFi) dan decentralized finance (DeFi) untuk menciptakan masa depan keuangan yang lebih efisien, transparan, dan dapat diakses secara luas dengan skala institusional.

02 Agt 2025, 20.00 WIB

50 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

DeFi memiliki potensi besar untuk mengubah cara keuangan tradisional beroperasi.
Integrasi antara TradFi dan DeFi dapat meningkatkan aksesibilitas dan efisiensi dalam industri keuangan.
Institusi besar seperti BlackRock dan JP Morgan sedang memimpin inovasi dalam mengadopsi teknologi DeFi.

Global, tidak spesifik pada satu lokasi - Sistem keuangan tradisional atau TradFi adalah industri besar yang mengelola lebih dari 30 triliun dolar. Meskipun demikian, inovasi keuangan terdesentralisasi atau DeFi yang baru muncul masih memiliki nilai yang jauh lebih kecil, hanya sekitar 150 miliar dolar. Walaupun kecil, DeFi menunjukkan potensi besar dengan menawarkan layanan seperti pinjam-meminjam, asuransi, dan perdagangan yang bekerja secara on-chain.

Pertumbuhan DeFi saat ini didominasi oleh pengguna crypto dan pengembang yang sudah familiar dengan teknologi ini, sementara institusi tradisional lebih memilih untuk mengamati dari jauh atau malah skeptis. Karena itu, penting bagi sektor keuangan lama untuk berintegrasi dengan teknologi DeFi agar bisa memperbesar skala dan mendapatkan manfaat dari inovasi ini.

Beberapa institusi keuangan besar seperti BlackRock, JP Morgan, Fidelity, Goldman Sachs, dan BNY Mellon sudah mulai mengadopsi teknologi dan produk yang berhubungan dengan DeFi. Misalnya, BlackRock mengelola dana ETF Bitcoin dan ETH dalam jumlah yang sangat besar serta memiliki dana tokenized US Treasury bernilai miliaran dolar di Ethereum.

Integrasi ini bukan hanya sebuah percobaan teknologi, tetapi langkah serius untuk membawa mekanisme DeFi ke dalam infrastruktur keuangan yang sesuai regulasi dan aman bagi institusi besar. Produk seperti tokenized bonds, dana pasar uang, dan pinjaman repo yang berbasis DeFi sedang diuji dan dikembangkan agar bisa digunakan secara luas oleh investor dan institusi.

Masa depan keuangan terletak pada kolaborasi antara TradFi dengan DeFi. TradFi bisa menawarkan infrastruktur, kepercayaan, dan regulasi, sementara DeFi menyediakan blueprint teknologi dan mekanisme baru. Bersama-sama, mereka akan menciptakan layanan keuangan yang lebih efisien, transparan, dan berjangkauan luas.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/wall-street-finally-embracing-crypto-130000256.html

Analisis Ahli

Larry Fink

"Transformasi keuangan akan ditentukan oleh seberapa baik TradFi berani beradaptasi dan mengintegrasikan teknologi blockchain secara aman dan terukur."

Sam Bankman-Fried

"DeFi menawarkan peluang besar, tetapi tantangan utamanya adalah membangun jembatan yang kredibel dengan TradFi agar likuiditas dan kepercayaan tumbuh."

Christine Lagarde

"Regulasi yang bijaksana akan menjadi kunci untuk memungkinkan sinergi antara sistem keuangan tradisional dan inovasi blockchain."

Analisis Kami

"Integrasi antara TradFi dan DeFi adalah langkah yang tak terelakkan jika kita ingin membawa inovasi blockchain ke dalam arus utama keuangan. Namun, keberhasilan jembatan ini bergantung pada kemampuan institusi besar untuk berinovasi tanpa mengorbankan kepatuhan dan kepercayaan pengguna."

Prediksi Kami

Dalam beberapa tahun ke depan, kolaborasi antara TradFi dan DeFi akan semakin matang dengan produk keuangan terprogram yang terregulasi, sehingga adopsi institusional DeFi bisa meningkat secara signifikan dan mengubah lanskap keuangan global.

Pertanyaan Terkait

Apa itu DeFi dan bagaimana perannya dalam sistem keuangan global?

DeFi, atau Decentralized Finance, adalah inovasi dalam layanan keuangan yang memungkinkan pengguna untuk melakukan transaksi keuangan secara langsung tanpa perantara. Perannya dalam sistem keuangan global adalah menyediakan alternatif untuk layanan keuangan tradisional yang lebih efisien dan transparan.

Mengapa integrasi antara TradFi dan DeFi penting?

Integrasi antara TradFi dan DeFi penting karena dapat meningkatkan aksesibilitas dan efisiensi dalam layanan keuangan, serta membawa kejelasan regulasi yang lebih baik. Hal ini juga memungkinkan TradFi untuk memanfaatkan inovasi DeFi untuk memperluas produk dan layanannya.

Siapa yang menjadi pelopor dalam adopsi DeFi di kalangan institusi keuangan?

BlackRock menjadi pelopor dalam adopsi DeFi di kalangan institusi keuangan dengan meluncurkan ETF Bitcoin dan ETH. Selain itu, Fidelity dan JP Morgan juga aktif dalam mengeksplorasi dan mengintegrasikan DeFi ke dalam layanan mereka.

Apa saja contoh proyek yang dijalankan oleh institusi seperti JP Morgan dan BlackRock?

Contoh proyek yang dijalankan oleh institusi seperti JP Morgan adalah Kinexys yang menguji perdagangan repo tokenized. BlackRock juga menjalankan BUIDL fund yang merupakan dana tokenized yang memanfaatkan infrastruktur DeFi.

Di sektor mana DeFi paling mungkin diadopsi oleh TradFi?

DeFi paling mungkin diadopsi oleh TradFi di sektor Manajemen Aset dan Pasar Treasury, serta Pasar Sekuritas dan Repo. Ini karena sektor-sektor tersebut dapat memanfaatkan produk keuangan yang lebih efisien dan transparan melalui teknologi DeFi.