Courtesy of YahooFinance

Pelajaran Berharga Ray Dalio dari Kerugian Besar yang Mengubah Strateginya

Memberikan pelajaran berharga dari kegagalan besar yang dialami Ray Dalio sehingga pembaca dapat memahami pentingnya kerendahan hati, proses pengambilan keputusan yang matang, dan diversifikasi portofolio dalam investasi.

15 Sep 2025, 21.15 WIB

267 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Pelajaran dari kesalahan investasi dapat menjadi dasar untuk kesuksesan di masa depan.
Diversifikasi portofolio adalah kunci untuk mengurangi risiko dalam investasi.
Proses pengambilan keputusan yang terstruktur dan analitis dapat meningkatkan hasil investasi.

New York, Amerika Serikat - Ray Dalio, investor miliarder dan pendiri Bridgewater Associates, pernah mengalami kerugian besar pada awal kariernya di tahun 1980-an. Prediksi awalnya bahwa Amerika Serikat dan negara-negara asing akan mengalami krisis utang ternyata salah, menyebabkannya kehilangan banyak uang dan harus meminjam 4.000 dolar dari ayahnya untuk bertahan.

Dalio berasal dari pengalaman tersebut dan belajar dua pelajaran penting: pertama, ia harus lebih rendah hati dan selalu merinci faktor yang mempengaruhi keputusan investasi. Kedua, ia menyadari pentingnya diversifikasi portofolio untuk mengurangi risiko sambil tetap menghasilkan keuntungan yang solid.

Metode investasi Dalio selanjutnya mengedepankan pencarian 15 aliran pendapatan yang tidak berkorelasi agar risiko dapat dijaga serendah mungkin tanpa mengorbankan imbal hasil. Cara ini terbukti sangat efektif dalam mengelola risiko investasi yang kompleks.

Hasilnya, Bridgewater Associates yang dipimpin Dalio mampu meraih rata-rata return 11,8% selama tiga dekade terakhir, menjadikannya salah satu hedge fund terbesar dan paling sukses di dunia. Kesalahan masa muda Dalio justru membentuk pondasi kesuksesan jangka panjangnya.

Dalio menekankan bahwa tidak ada seorang pun yang bisa melakukan semuanya dengan sempurna, termasuk Warren Buffett. Namun, kemampuan untuk belajar dari kegagalan dan menerapkan pelajaran tersebut adalah kunci utama menuju kesuksesan dalam investasi.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/ray-dalio-learned-huge-investment-141512061.html

Analisis Kami

"Pengalaman pribadi seorang investor besar seperti Ray Dalio yang pernah gagal justru menjadi fondasi strategi investasi yang lebih matang dan disiplin, menunjukkan bahwa kegagalan adalah guru terbaik dalam bidang ini. Ini membuktikan bahwa kesuksesan investasi tidak hanya tergantung pada keberuntungan, tetapi pada proses pembelajaran dan adaptasi yang berkelanjutan."

Analisis Ahli

Warren Buffett

"Tidak ada investor yang sempurna, namun kemampuan untuk belajar dari kesalahan merupakan kunci kesuksesan jangka panjang."

Prediksi Kami

Pendekatan investasi yang mengedepankan diversifikasi dan pengambilan keputusan yang sistematis akan terus menjadi model yang diikuti oleh investor besar dalam mengelola risiko dan memaksimalkan keuntungan di masa depan.

Pertanyaan Terkait

Apa kesalahan investasi terbesar yang dilakukan Ray Dalio?

Kesalahan investasi terbesar yang dilakukan Ray Dalio adalah memperkirakan bahwa utang luar negeri akan menyebabkan krisis, namun justru pasar melonjak.

Apa pelajaran utama yang dipelajari Dalio dari kesalahannya?

Pelajaran utama yang dipelajari Dalio adalah pentingnya meragukan diri sendiri dan mengembangkan proses pengambilan keputusan yang lebih baik.

Bagaimana Dalio mengubah pendekatan pengambilan keputusan investasinya?

Dalio mengubah pendekatan pengambilan keputusan investasinya dengan mencatat faktor-faktor yang harus dipertimbangkan, sehingga dapat berpikir lebih dalam tentang hasil yang mungkin.

Apa manfaat dari diversifikasi portofolio menurut Dalio?

Menurut Dalio, diversifikasi portofolio dapat mengurangi risiko hingga 80% sambil tetap memberikan pengembalian yang mengesankan.

Seberapa besar rata-rata pengembalian yang dicapai Bridgewater Associates?

Bridgewater Associates mencapai rata-rata pengembalian hampir 11,8% selama 30 tahun terakhir.