Courtesy of YahooFinance

Mengapa Remitly Global Bisa Jadi Pemain Utama di Pasar Kiriman Uang Digital

Memberikan ringkasan dan analisis mendalam terkait potensi investasi pada Remitly Global, Inc. serta menilai apakah risiko yang ada sudah dipertimbangkan secara tepat oleh pasar, sehingga pembaca dapat memahami peluang dan risiko saham RELY.

16 Sep 2025, 23.58 WIB

96 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Remitly memiliki model bisnis yang efisien dengan tingkat retensi pelanggan yang tinggi.
Meskipun ada risiko terkait stablecoin dan regulasi, potensi pertumbuhan Remitly tetap kuat.
Inovasi produk dan pemasaran yang efektif menjadikan Remitly sebagai pemimpin di pasar remitansi digital.

New York, Amerika Serikat - Remitly Global, Inc. adalah perusahaan yang fokus menyediakan layanan pengiriman uang digital yang semakin populer karena kemudahannya dibanding cara tradisional yang masih menggunakan uang tunai. Saham Remitly diperdagangkan sekitar 19,68 dolar pada awal September 2025 dan menunjukkan rasio P/E yang sangat tinggi, yaitu 324,33, yang biasanya menandakan ekspektasi tinggi dari pasar.

Perusahaan ini berhasil membangun model bisnis yang mampu menjaga kepercayaan pelanggan dengan baik sehingga mereka sering menggunakan layanan Remitly sampai rata-rata 16 kali per tahun. Retensi pelanggan mencapai 85%-90% yang menunjukkan loyalitas kuat terhadap platform tersebut, membantu Remitly menghasilkan pendapatan yang stabil dan terus tumbuh.

Sejak awal tahun 2025 sampai kuartal kedua, pendapatan Remitly tumbuh sebesar 34% dengan margin arus kas bebas yang diperkirakan bisa mencapai lebih dari 25%. Perusahaan juga dinilai sangat efisien dalam mengakuisisi pelanggan, dimana biaya pengembalian investasi pelanggan hanya di bawah 12 bulan, menjadikan operasinya yang digital dan terintegrasi sangat unggul dibanding pesaing lama seperti Western Union dan MoneyGram.

Meskipun ada kekhawatiran pasar terhadap teknologi stablecoin dan kemungkinan perubahan regulasi terkait imigrasi yang bisa memengaruhi aliran remitansi, analis berpendapat bahwa risiko ini terlalu dibesar-besarkan dan bukan ancaman besar dalam jangka pendek. Bahkan, kebijakan pemerintah cenderung mendukung pengiriman uang berbasis aplikasi ketimbang tunai.

Secara keseluruhan, Remitly dipandang memiliki peluang besar untuk terus tumbuh dan memperkuat posisinya di pasar global. Sahamnya saat ini dianggap undervalued oleh beberapa analis meski ada volatilitas harga belakangan, dan perusahaan diperkirakan akan mampu menghasilkan arus kas bebas yang signifikan di masa yang akan datang.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/remitly-global-inc-rely-bull-165849216.html

Analisis Ahli

Paris Analyst

"Menilai risiko stablecoin dan perubahan regulasi imigrasi terlalu dilebih-lebihkan, sehingga harga saham relatif undervalued dibanding potensi jangka panjang Remitly."

LongTermValue Research

"Menyoroti pertumbuhan pendapatan yang kuat dan margin EBITDA yang terus membaik sebagai alasan utama thesis bullish pada Remitly."

Analisis Kami

"Remitly menunjukkan potensi besar sebagai pemimpin pasar remittance digital, terutama karena model bisnisnya yang mengandalkan retensi pelanggan dan efisiensi pemasaran digital. Namun, investor harus waspada terhadap fluktuasi regulasi dan adopsi teknologi baru seperti stablecoin yang bisa mempengaruhi dinamika pasar ke depan."

Prediksi Kami

Remitly kemungkinan akan terus memperkuat posisinya di pasar remittance digital dengan pertumbuhan pengguna dan pendapatan yang stabil, serta mampu menghasilkan margin arus kas yang tinggi di masa depan meski masih ada ketidakpastian regulasi.

Pertanyaan Terkait

Apa yang menjadi fokus utama dari tesis bullish tentang Remitly Global, Inc.?

Fokus utama dari tesis bullish tentang Remitly Global, Inc. adalah potensi pertumbuhan perusahaan yang berkelanjutan dan model bisnis yang efisien.

Bagaimana Remitly mempertahankan retensi pelanggan?

Remitly mempertahankan retensi pelanggan dengan membangun kepercayaan dan memberikan pengalaman pengguna yang superior melalui inovasi produk.

Apa yang menjadi kekhawatiran pasar terhadap Remitly?

Kekhawatiran pasar terhadap Remitly berfokus pada risiko stablecoin dan regulasi imigrasi yang dapat memengaruhi aliran remitansi.

Mengapa Remitly memiliki keunggulan kompetitif dibandingkan jaringan berbasis uang tunai tradisional?

Remitly memiliki keunggulan kompetitif karena mesin pemasaran yang terukur dan akuisisi pelanggan yang efisien dibandingkan dengan jaringan berbasis uang tunai tradisional.

Bagaimana perkembangan regulasi imigrasi dapat mempengaruhi bisnis Remitly?

Perkembangan regulasi imigrasi yang mendukung aplikasi berbasis remitansi dapat meningkatkan aliran bisnis Remitly.