Courtesy of CNBCIndonesia

Waspada! Ini Cara Aman Menghadapi Uang Transfer Nyasar Agar Tak Terjerat Hukum

Memberikan pemahaman dan panduan kepada masyarakat tentang risiko menerima transfer uang yang tidak diketahui sumbernya serta langkah aman untuk menghindari penipuan dan masalah hukum.

09 Agt 2025, 10.20 WIB

41 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Selalu verifikasi asal uang yang diterima sebelum menggunakannya.
Jangan mengembalikan uang yang salah transfer secara langsung tanpa melalui bank.
Segera laporkan ke pihak berwenang jika ada indikasi penipuan terkait transfer nyasar.

Jakarta, Indonesia - Pernahkah kamu menerima uang tiba-tiba masuk ke rekening dan tidak tahu dari siapa? Jangan langsung senang dulu karena ini bisa menjadi bahaya. Transfer nyasar ini sering digunakan sebagai trik penipuan, terutama oleh pelaku pinjaman online ilegal yang memakai data pribadimu untuk meminjam uang.

Jika pinjaman itu dicairkan ke rekening kamu, penipu bisa menghubungimu mengaku salah transfer dan meminta kamu mengembalikan uang tersebut. Padahal, uang itu sebenarnya hasil pinjaman yang tidak akan dibayar oleh penipu, sehingga kamu bisa terjerat kewajiban membayar hutang itu.

Selain itu, menggunakan uang yang bukan milikmu bisa berujung pada masalah hukum karena diatur dalam UU Nomor 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana. Orang yang menguasai dana bukan haknya bisa dikenai hukuman penjara hingga 5 tahun atau denda sampai Rp 5 miliar, dan harus mengembalikan uang tersebut.

Jika kamu menerima transfer nyasar, lakukan hal-hal berikut: cek pengirimnya, hubungi bank untuk lapor, jangan mengembalikan uang langsung ke nomor lain karena bisa jadi penipu, siapkan bukti dan identitas, biarkan bank yang menghubungi pemilik uang, dan lapor polisi jika ada indikasi penipuan.

Satgas Waspada Investasi juga meminta masyarakat untuk waspada dan melaporkan ke polisi bila curiga ada penipuan pinjol ilegal agar tidak terjebak masalah hukum. Jadi, jangan tergiur dengan uang yang bukan milikmu dan selalu ikuti langkah aman untuk melindungi diri.

--------------------

Analisis Kami: Banyak orang masih kurang paham bahwa menerima uang yang bukan hak bisa berujung pada konsekuensi hukum serius, jadi edukasi seperti ini harus terus digaungkan. Langkah-langkah yang disarankan sudah tepat namun implementasinya butuh kesadaran pribadi dan dukungan dari pihak bank agar proses penanganan dapat berjalan efektif dan cepat.

--------------------

Analisis Ahli:

Tongam Lumban Tobing: Mengingat banyaknya kasus pinjol ilegal, saya mengimbau masyarakat untuk segera melapor ke polisi jika menerima transfer yang diduga berasal dari penipuan agar tidak menjadi korban lebih lanjut.

--------------------

What's Next: Kasus penipuan dan masalah hukum terkait dana salah transfer akan semakin meningkat seiring maraknya pinjaman online ilegal dan pemanfaatan data pribadi secara tidak sah, sehingga kesadaran dan kewaspadaan masyarakat serta peran bank akan semakin penting.

Referensi:
[1] https://www.cnbcindonesia.com/tech/20250809085029-37-656537/awas-jangan-asal-terima-transferan-nyasar-lakukan-7-hal-ini