Courtesy of YahooFinance

Turki Beri Wewenang Bekukan Akun Crypto untuk Cegah Kejahatan Keuangan

Memberikan kewenangan kepada otoritas keuangan Turki untuk membekukan dan membatasi akses ke akun kripto guna mencegah pencucian uang dan kejahatan finansial, serta memperketat aturan terhadap penyedia layanan cryptocurrency untuk meningkatkan transparansi dan kepatuhan di pasar crypto domestik.

29 Sep 2025, 19.48 WIB

36 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Turki sedang memperketat regulasi di sektor mata uang kripto untuk mencegah kejahatan keuangan.
Penyedia layanan aset kripto di Turki diharuskan untuk melakukan verifikasi menyeluruh terhadap pengguna mereka.
Regulasi baru termasuk pembatasan pada transaksi stabilcoin dan dapat mempengaruhi keberadaan platform besar di pasar Turki.

Ankara, Turki - Pemerintah Turki akan memberikan kekuatan kepada Masak, otoritas kejahatan keuangan, untuk membekukan dan membatasi akses ke akun cryptocurrency sebagai bagian dari upaya memperketat pengawasan terhadap pencucian uang dan kejahatan finansial. Peraturan ini akan diajukan ke parlemen sebagai bagian dari undang-undang yang mengikuti standar anti pencucian uang internasional dari FATF.

Peraturan baru ini juga mengatur agar platform kripto mengumpulkan informasi identifikasi pengguna untuk transaksi lebih dari 15.000 lira Turki, serta mewajibkan pemberian catatan transaksi minimal 20 karakter. Bila data lengkap pengirim dan penerima tidak tersedia, penarikan aset akan ditahan selama minimal 48 jam dan 72 jam untuk penarikan pertama dari akun baru.

Selain itu, ada pembatasan transaksi stablecoin dengan batas harian Rp 49.34 ribu ($3.000) dan bulanan Rp 822.25 ribu ($50.000) . Platform yang patuh aturan Travel Rule dapat menawarkan batas dua kali lipat. Otoritas akan memberikan sanksi mulai dari denda hingga pencabutan lisensi bagi platform yang tidak memenuhi aturan.

Regulasi ini melengkapi peraturan sebelumnya dari Capital Markets Board yang menetapkan persyaratan modal minimum cukup tinggi untuk bursa dan kustodian kripto, serta mengatur latar belakang eksekutif dan struktur pemegang saham. Hal ini menyebabkan beberapa pemain internasional seperti Coinbase mundur dan Binance mengurangi layanan di Turki.

Turki berambisi mengendalikan sektor kripto yang berkembang pesat demi melindungi sistem keuangan nasional dari kejahatan dan menyusun kemungkinan penerapan pajak transaksi kecil pada perdagangan kripto guna meningkatkan pendapatan negara tanpa menghambat pertumbuhan pasar kripto.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/turkey-authorities-power-freeze-crypto-124843511.html

Analisis Ahli

Mehmet Şimşek

"Langkah ini dirancang untuk memperkuat pengawasan dan mengurangi risiko kejahatan keuangan dengan memberikan ruang bagi regulasi yang seimbang di sektor kripto tanpa membebani pasar secara berlebihan."

Analisis Kami

"Kebijakan ini merupakan langkah penting untuk menyelaraskan ekosistem kripto Turki dengan standar internasional Anti-Pencucian Uang, tetapi bisa menghambat inovasi dan membatasi dinamika pasar karena beban regulasi yang sangat berat pada penyedia layanan. Akibatnya, pemain kecil yang tidak memiliki modal besar bisa tersisih, sementara pasar bisa menjadi lebih terpusat pada beberapa entitas besar yang mampu mematuhi aturan."

Prediksi Kami

Penerapan regulasi ketat ini kemungkinan akan mengurangi partisipasi investor asing dan perusahaan besar di pasar cryptocurrency Turki, namun memperkuat integritas pasar lokal dan mendorong adopsi layanan kripto yang lebih transparan dan diawasi secara ketat.

Pertanyaan Terkait

Apa tujuan utama dari langkah baru yang diambil oleh Turki terkait mata uang kripto?

Tujuan utama langkah baru ini adalah untuk memerangi pencucian uang dan kejahatan keuangan.

Siapa yang akan memiliki kekuatan untuk membekukan dan membatasi akses ke akun kripto?

Otoritas keuangan Turki, Masak, akan memiliki kekuatan untuk membekukan dan membatasi akses ke akun kripto.

Apa batasan transaksi untuk pengguna yang melakukan transfer stabilcoin?

Pengguna akan dibatasi hingga $3,000 per hari dan $50,000 per bulan untuk transfer stabilcoin.

Apa dampak dari regulasi baru ini terhadap penyedia layanan aset kripto?

Regulasi baru ini menuntut penyedia layanan untuk mengimplementasikan sistem verifikasi pelanggan yang komprehensif, yang dapat mempengaruhi operasi mereka.

Mengapa Coinbase dan Binance mengubah strategi mereka di pasar Turki?

Coinbase telah menghentikan aplikasi untuk memasuki pasar Turki, sementara Binance telah mengubah program referral mereka untuk mematuhi regulasi.