Courtesy of YahooFinance

TD Bank Ditunjuk Pengawas Baru Setelah Denda Rp 49.34 triliun ($3 Miliar) Karena Kasus Pencucian Uang

27 Feb 2025, 21.07 WIB

237 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

TD Bank menghadapi denda besar akibat pelanggaran hukum anti-pencucian uang.
Guidepost Solutions ditunjuk untuk membantu memperbaiki program kepatuhan TD Bank.
Perubahan manajemen terjadi di TD Bank setelah masalah kepatuhan terungkap.

TD Bank, sebuah bank Kanada, telah menunjuk Guidepost Solutions sebagai pemantau kepatuhan untuk program anti-pencucian uangnya setelah dikenakan denda sebesar Rp 49.34 triliun ($3 miliar) oleh regulator AS tahun lalu. Guidepost Solutions akan memantau operasi TD di Amerika Serikat selama beberapa tahun ke depan untuk membantu memperbaiki masalah anti-pencucian uang dan memperkuat kontrolnya. Biaya untuk pemantau ini akan diambil dari dana sebesar Rp 8.22 triliun ($500 juta) yang telah disiapkan TD untuk pekerjaan kepatuhan.

TD Bank menjadi bank terbesar dalam sejarah AS yang mengaku bersalah melanggar undang-undang yang bertujuan mencegah pencucian uang. Regulator menemukan bahwa TD mengabaikan tanda-tanda bahaya dari pelanggan berisiko tinggi dan menciptakan lingkungan yang memudahkan tindakan kriminal. Beberapa eksekutif, termasuk CEO dan petugas AML global, telah meninggalkan bank setelah masalah ini terungkap.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/exclusive-td-bank-appoints-compliance-140716637.html

Analisis Kami

"Penunjukan Guidepost Solutions sebagai pengawas merupakan langkah krusial yang menandakan TD Bank serius ingin memperbaiki sistemnya namun proses pemulihan kepercayaan publik dan regulator akan memakan waktu lama. Meski langkah tersebut positif, kejadian ini memperlihatkan lemahnya pengawasan internal yang perlu dievaluasi secara menyeluruh oleh semua institusi keuangan besar."

Analisis Ahli

Michael Levi (Profesor Kriminologi dan Ahli Anti-Pencucian Uang)

"Kasus TD Bank menegaskan bahwa lembaga keuangan harus lebih proaktif dalam mendeteksi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, serta menerapkan kultur kepatuhan yang kuat agar risiko pencucian uang dapat diminimalisir."

Gretchen Morgenson (Jurnalis Keuangan Senior)

"Kegagalan TD Bank dalam mengidentifikasi dan menghentikan aktivitas terkait narkoba menunjukkan perlunya penguatan regulasi dan transparansi di sektor perbankan untuk melindungi masyarakat dari dampak kejahatan terorganisir."

Prediksi Kami

TD Bank kemungkinan akan mengalami perubahan besar dalam pengelolaan risiko dan kepatuhan, dengan peningkatan pengawasan dari regulator yang ketat serta perbaikan sistem anti pencucian uang agar tidak terjadi pelanggaran serupa di masa depan.