Courtesy of YahooFinance

Cara Cerdas Mengelola Saham Warisan dan Manfaatkan Kerugian Pajak

23 Mar 2025, 19.30 WIB

61 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Penting untuk memahami aturan pajak terkait warisan dan investasi.
Berbicara dengan eksekutor dapat membantu mengatasi masalah dalam penyelesaian warisan.
Mengelola kerugian modal dapat memberikan manfaat pajak yang signifikan.

Anak-anak Anda mewarisi saham senilai Rp 82.22 miliar ($5 juta) dari ayah mereka, tetapi nilai saham tersebut turun sekitar 30% dan mereka tidak bisa mengontrolnya. Mereka mungkin ingin menjual beberapa saham untuk mendapatkan keuntungan pajak dari kerugian tersebut. Namun, penting untuk berbicara dengan eksekutor warisan untuk memahami proses dan keputusan yang dapat diambil. Jika saham tersebut berada dalam akun IRA yang diwariskan, mereka tidak bisa mengambil kerugian pajak, tetapi jika saham tersebut ada di akun yang dikenakan pajak, mereka bisa menjualnya untuk mengurangi pajak yang harus dibayar.

Selain itu, jika saham tersebut didistribusikan langsung kepada anak-anak, mereka mungkin mendapatkan basis pajak yang lebih baik, yaitu nilai pasar saat ayah mereka meninggal. Ini bisa memberi mereka kesempatan untuk menjual saham dan mendapatkan keuntungan dari kerugian yang terjadi. Sangat disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan dan profesional pajak untuk membantu mereka membuat keputusan yang tepat.

--------------------

Analisis Kami: Situasi ini menunjukkan pentingnya koordinasi yang baik antara eksekutor warisan dan ahli keuangan untuk memastikan hak waris mendapatkan manfaat maksimal dan tidak mengalami kerugian pajak yang tidak perlu. Pengetahuan yang tepat tentang aturan IRA dan basis pajak dapat mengubah strategi investasi yang tampak sulit menjadi peluang penghematan pajak yang signifikan.

--------------------

Analisis Ahli:

Brandon Renfro: Penjelasan tentang bagaimana eksekutor dan waris harus berpikir strategis tentang penjualan aset dan distribusi untuk memaksimalkan manfaat pajak adalah sangat penting dalam konteks nilai warisan yang besar dan aturan pajak yang kompleks.

--------------------

What's Next: Anak-anak kemungkinan akan lebih berhati-hati dalam memilih penjualan saham dan bekerja sama dengan eksekutor serta penasihat pajak untuk memaksimalkan potensi penghematan pajak dari kerugian investasi yang terjadi.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/ask-advisor-kids-inherited-5-191222714.html

Pertanyaan Terkait

Apa yang harus dilakukan anak-anak dengan warisan saham yang mereka terima?

Anak-anak harus berbicara dengan eksekutor untuk menentukan saham mana yang sebaiknya dijual dan mempertimbangkan pengurangan pajak.

Bagaimana cara mereka dapat memanfaatkan kerugian modal?

Mereka dapat menjual saham yang mengalami kerugian untuk mengimbangi keuntungan modal dan mengurangi pajak.

Apa yang dimaksud dengan distribusi IRA yang diwarisi?

Distribusi IRA yang diwarisi mengharuskan penerima untuk menarik dana dalam jangka waktu tertentu setelah pemilik akun meninggal.

Mengapa penting untuk berbicara dengan eksekutor warisan?

Berbicara dengan eksekutor penting untuk memastikan bahwa keputusan investasi yang tepat diambil dan untuk mengatasi keterlambatan dalam penyelesaian warisan.

Apa itu basis yang ditingkatkan dalam konteks warisan?

Basis yang ditingkatkan berarti bahwa nilai saham pada saat pemiliknya meninggal menjadi dasar untuk perhitungan pajak jika saham tersebut dijual.