Courtesy of YahooFinance
Rangkuman Berita: Saya mewarisi Rp 3.29 miliar ($200k) dalam IRA, tetapi saya berada di bracket pajak 35%. Apa cara terbaik untuk menariknya?
Share
Ikhtisar 15 Detik
- Menarik dana dari IRA dapat memiliki implikasi pajak yang signifikan.
- Pertumbuhan investasi dalam IRA dapat lebih menguntungkan dibandingkan dengan menarik dana dan menginvestasikannya di luar IRA.
- Konsultasi dengan penasihat keuangan dapat membantu dalam merencanakan strategi penarikan yang optimal.
Brad mewarisi Rp 3.29 miliar ($200,000) dalam akun IRA setelah ayahnya meninggal. Dia memiliki waktu 10 tahun untuk menarik uang tersebut dan saat ini berada di tingkat pajak federal 35%. Dia bertanya-tanya apakah lebih baik menarik semua uang sekarang dan membayar pajak, atau membiarkannya di IRA dan menariknya nanti. Jika dia menarik semua uang sekarang, dia akan membayar pajak 35% dan hanya memiliki Rp 2.14 miliar ($130,000) untuk diinvestasikan. Namun, jika dia membiarkannya di IRA, seluruh Rp 3.29 miliar ($200,000) akan terus tumbuh tanpa pajak.
Dengan asumsi pertumbuhan investasi 10% per tahun, jika dia menarik uang sekarang, setelah 10 tahun, dia akan memiliki sekitar Rp 4.87 miliar ($296,000) setelah pajak. Di sisi lain, jika dia membiarkan uangnya di IRA, setelah 10 tahun, dia bisa menarik sekitar Rp 5.54 miliar ($337,000) setelah membayar pajak. Ini menunjukkan bahwa mungkin lebih menguntungkan untuk meninggalkan uang di IRA selama 10 tahun.
Namun, keputusan ini juga tergantung pada situasi keuangan dan pajak di masa depan. Jika pajak meningkat atau situasi keuangannya berubah, hasilnya bisa berbeda. Oleh karena itu, penting untuk mempertimbangkan semua faktor ini dan mungkin berkonsultasi dengan penasihat keuangan untuk membuat keputusan yang tepat.
Pertanyaan Terkait
Q
Apa yang terjadi dengan IRA Beneficiary Distribution Account setelah ayah Brad meninggal?A
Setelah ayah Brad meninggal, dia menerima warisan sebesar $200,000 dalam bentuk IRA Beneficiary Distribution Account.Q
Mengapa Brad mempertimbangkan untuk menarik dana dari IRA?A
Brad mempertimbangkan untuk menarik dana dari IRA karena ingin mengevaluasi apakah lebih baik menariknya sekarang atau menunggu selama 10 tahun.Q
Apa perbedaan antara menarik dana sekarang dan menariknya dalam 10 tahun?A
Menarik dana sekarang berarti Brad akan membayar pajak segera, sementara menariknya dalam 10 tahun memungkinkan pertumbuhan investasi tanpa pajak hingga saat penarikan.Q
Apa yang harus dipertimbangkan Brad terkait pajak saat menarik dana?A
Brad harus mempertimbangkan pajak penghasilan yang akan dikenakan pada penarikan dana, baik sekarang maupun di masa depan.Q
Mengapa disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan?A
Disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan untuk mendapatkan panduan yang lebih baik tentang strategi penarikan dan investasi.Rangkuman Berita Serupa
Finansial
26 hari lalu
110 dibaca
"Apakah Anda Harus Mengonversi IRA ke Roth di Usia 60 Tahun?"
Finansial
29 hari lalu
116 dibaca
Tanya Penasihat: Saya berusia 43 tahun, Memaksimalkan 401(k) Saya, dan Memiliki Rp 6.66 miliar ($405K) Disimpan. Bisakah Saya Pensiun pada Usia 57?
Finansial
1 bulan lalu
80 dibaca
Tanya Penasihat: Saya berusia 60 tahun dengan Rp 39.47 miliar ($2,4 juta) . Bagaimana saya bisa menarik uang tanpa kehilangan subsidi kesehatan?
Finansial
1 bulan lalu
55 dibaca
Saya berusia 65 tahun dengan Rp 23.02 miliar ($1,4 juta) di IRA. Apakah tabungan saya akan bertahan selama pensiun?
Finansial
1 bulan lalu
40 dibaca
Tanya Penasihat: Dengan Rp 1.07 miliar ($65k) dalam Pendapatan Pensiun dan Rp 1.64 miliar ($100k) dalam IRA, Haruskah Saya Mengonversi ke Roth?
Finansial
1 bulan lalu
123 dibaca