Bill Harris Luncurkan Evergreen Wealth Dengan Investasi AI dan Sadar Pajak
Courtesy of YahooFinance

Bill Harris Luncurkan Evergreen Wealth Dengan Investasi AI dan Sadar Pajak

Memperkenalkan platform investasi inovatif yang menggabungkan kecerdasan buatan dan keahlian manusia untuk memberikan saran investasi yang personal dan fokus pada pengoptimalan pengembalian setelah pajak bagi klien kaya.

01 Okt 2025, 03.00 WIB
14 dibaca
Share
Ikhtisar 15 Detik
  • Evergreen Wealth mengintegrasikan kecerdasan buatan dengan keahlian manusia untuk memberikan nasihat investasi yang lebih baik.
  • Strategi pajak yang cerdas menjadi fokus utama Evergreen Wealth, terutama bagi klien berpenghasilan tinggi.
  • Pendekatan investasi langsung memungkinkan klien untuk meminimalkan kewajiban pajak secara signifikan.
New York, Amerika Serikat - Bill Harris, pendiri Personal Capital dan mantan CEO PayPal, meluncurkan perusahaan baru bernama Evergreen Wealth yang menggabungkan kecerdasan buatan dengan keahlian manusia untuk menyediakan layanan investasi yang canggih. Perusahaan ini ditujukan bagi klien dengan kekayaan tinggi dan berpendapatan tinggi yang ingin mendapatkan nasihat keuangan personal dan efektif.
Evergreen Wealth memulai dengan mengelola aset sebesar 100 juta dolar AS dan memiliki 50 karyawan, di mana separuhnya berfokus pada pengembangan teknologi dan separuh lainnya menangani jasa penasihat, layanan klien, dan pemasaran. Harris menekankan pentingnya kombinasi antara AI dan penasihat manusia agar saran yang diberikan benar-benar sesuai dengan kebutuhan klien.
Salah satu keunggulan utama Evergreen Wealth adalah pendekatan investasi yang Harris sebut sebagai Dynamic Portfolio. Pendekatan ini mengoptimalkan pengembalian setelah pajak, khususnya bagi individu yang tinggal di negara bagian dengan pajak tinggi. Mereka menggunakan metode direct indexing untuk mengurangi atau bahkan menghilangkan pajak capital gain melalui strategi seperti tax loss harvesting.
Harris menyoroti bahwa teknologi komputasi yang lebih canggih memungkinkan penerapan strategi pajak yang lebih efektif dibandingkan dengan masa lalu. Setiap klien akan memperoleh penasihat khusus dan aplikasi pribadi berbasis AI yang membantu mengolah informasi keuangan klien menjadi saran yang sesuai dan mudah dipahami.
Pendanaan untuk Evergreen Wealth disediakan secara mandiri oleh Harris, yang menurutnya memudahkan pengelolaan perusahaan tanpa harus mencari investor eksternal. Dengan pendekatan ini, Harris berharap perusahaan dapat menjadi pionir dalam investasi cerdas berbasis teknologi yang menyadari pajak dan memberikan ketenangan pikiran kepada para klien kaya.
Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/personal-capital-founder-bill-harris-200000850.html

Analisis Ahli

Michael Kitces
"Mengintegrasikan AI dengan penasihat manusia adalah langkah maju yang logis untuk meningkatkan efisiensi dan personalisasi dalam perencanaan keuangan, terutama bagi klien berpenghasilan tinggi yang membutuhkan strategi pajak canggih."
Elena Botelho
"Teknologi adalah pendukung hebat dalam pengambilan keputusan investasi, tetapi sentuhan manusia tetap penting untuk membangun hubungan dan memberikan pemahaman kontekstual yang tidak dapat digantikan oleh algoritma."

Analisis Kami

"Inovasi Bill Harris ini sangat relevan karena menggabungkan kekuatan AI dengan keahlian manusia yang tetap dibutuhkan dalam konteks pengambilan keputusan finansial yang kompleks. Namun, tantangan utama tetap bagaimana menjaga kepercayaan klien tetap tinggi sembari memberikan pengalaman investasi digital yang mulus dan personal."

Prediksi Kami

Pendekatan hibrida yang menggabungkan AI dan penasihat manusia dengan fokus pada pengelolaan pajak akan semakin diminati oleh klien kaya dan akan memacu adopsi teknologi serupa di industri manajemen kekayaan.

Pertanyaan Terkait

Q
Siapa yang meluncurkan Evergreen Wealth?
A
Evergreen Wealth diluncurkan oleh Bill Harris.
Q
Apa yang membedakan Evergreen Wealth dari model penasihat hybrid sebelumnya?
A
Evergreen Wealth menggabungkan kecerdasan buatan dan keahlian manusia untuk memberikan nasihat yang lebih mendalam.
Q
Apa pendekatan investasi yang diterapkan oleh Evergreen Wealth?
A
Evergreen Wealth menggunakan pendekatan portofolio dinamis yang fokus pada pengembalian setelah pajak.
Q
Bagaimana Evergreen Wealth membantu klien dalam mengurangi pajak?
A
Evergreen Wealth membantu klien mengurangi pajak dengan menggunakan strategi indeks langsung dan pengelolaan kerugian pajak.
Q
Apa yang memungkinkan Evergreen Wealth untuk menawarkan nasihat personal yang lebih baik?
A
Kemajuan dalam kekuatan komputer memungkinkan Evergreen Wealth untuk menerapkan strategi yang lebih kompleks dan personal.