Courtesy of YahooFinance

Penasihat Wirehouse Beralih ke Model RIA: Peluang dan Tantangan Terbaru

Menjelaskan tren perpindahan penasihat wirehouse ke model RIA dan bagaimana perubahan struktur kesepakatan serta peningkatan layanan independen menarik para penasihat untuk beralih, yang penting bagi pembaca dalam memahami dinamika dan peluang di industri manajemen kekayaan.

29 Agt 2025, 20.13 WIB

241 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Ada tren meningkat penasihat wirehouse beralih ke model RIA untuk mendapatkan kemandirian.
Monetisasi 'personal goodwill' menjadi faktor penting yang memudahkan pergerakan penasihat ke RIA.
Perusahaan-perusahaan keuangan independen semakin mampu menawarkan layanan yang sebelumnya hanya tersedia di wirehouse.

Laguna Niguel, Amerika Serikat - Penasihat wirehouse kini semakin banyak yang beralih ke model independen seperti RIA dan hybrid karena mereka ingin mendapatkan kebebasan dan manfaat pajak yang lebih baik. Tahun ini, sekitar 203 penasihat diperkirakan pindah ke model RIA independen dan 305 pindah ke hybrid RIAs, sementara sebagian besar masih pindah antar wirehouse.

Perubahan dalam struktur kesepakatan membuat peralihan ke model independen menjadi lebih menarik, meskipun ada tantangan terkait nilai penasihat dan transisi klien. Dengan adanya layanan baru dan kemampuan yang semakin lengkap di kanal independen, seperti kredit lending dan manajemen aset, penasihat wirehouse memiliki lebih banyak alasan untuk berpindah.

Legalitas terkait "personal goodwill" memungkinkan penasihat mengklaim pembayaran dari klien yang mengikuti mereka ke firm baru dengan tarif pajak yang lebih rendah, yaitu pajak capital gain jangka panjang. Hal ini menjadi motivasi penting bagi penasihat yang bermimpi mendapatkan pembayaran dengan cara ini.

Penasihat wirehouse kini memiliki pilihan antara mendirikan bisnis sendiri atau bergabung dengan entitas independen yang menyediakan layanan lengkap tanpa harus menjadi CEO yang tidak diinginkan. Banyak yang memilih untuk bergabung dengan perusahaan yang menyediakan berbagai layanan dan dukungan agar lebih fokus pada klien.

Para pakar dan eksekutif di bidang manajemen kekayaan memperkirakan tren ini akan terus berkembang. Bahkan, akses ke alat dan layanan kelas institusional yang dulu hanya ada di wirehouse kini dapat diperoleh di kanal independen, sehingga membuat keputusan berpindah menjadi lebih mudah dan menjanjikan masa depan yang cerah bagi penasihat yang ingin merdeka.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/osaic-price-top-recruiter-see-131309624.html

Analisis Kami

"Tren perpindahan penasihat wirehouse ke RIA independen menunjukkan pergeseran penting dalam industri keuangan yang didorong oleh kebutuhan akan fleksibilitas dan manfaat pajak yang lebih baik. Meski tantangan dalam proses transisi tetap ada, semakin banyaknya alat dan layanan yang tersedia untuk penasihat independen menjadikan opsi ini semakin menarik dan feasible untuk jangka panjang."

Analisis Ahli

Brett Mulder

"Pasar penasihat wirehouse sangat besar dan penuh potensi untuk RIA; kini deal structure yang fleksibel membuat transisi lebih mudah dan menarik."

Jamie Price

"Pertumbuhan paling signifikan berasal dari basis afiliasi 1099, dengan penasihat yang kini mencari layanan lengkap dan bukan hanya menjalankan bisnis sendiri."

Jeffrey Bischoff

"Monetisasi personal goodwill adalah langkah revolusioner bagi penasihat yang ingin pindah, memungkinkan pembayaran dengan tarif pajak capital gain jangka panjang."

Cliff Colbert

"Akses ke layanan institusional yang dulu hanya untuk wirehouse kini sudah tersedia di kanal independen, meningkatkan keyakinan penasihat untuk bermigrasi."

Prediksi Kami

Dalam beberapa tahun ke depan, semakin banyak penasihat wirehouse akan beralih ke model RIA independen atau hybrid karena keuntungan pajak, layanan lengkap, dan keinginan untuk menghindari beban kewirausahaan yang berat.

Pertanyaan Terkait

Apa tren utama yang terlihat dalam pergerakan penasihat keuangan saat ini?

Tren utama adalah banyak penasihat wirehouse beralih ke model RIA dan hybrid untuk mencari kemandirian.

Berapa banyak penasihat wirehouse yang diperkirakan akan beralih ke model RIA tahun ini?

Diperkirakan 203 penasihat akan beralih ke model RIA independen dan 305 ke hybrid RIAs.

Apa yang membuat penasihat wirehouse tertarik untuk beralih ke RIA?

Penasihat wirehouse tertarik beralih ke RIA karena mereka mencari lebih banyak kebebasan dan keuntungan dari struktur akuisisi yang baru.

Apa keuntungan dari monetisasi 'personal goodwill' bagi penasihat?

Monetisasi 'personal goodwill' memungkinkan penasihat untuk mendapatkan pembayaran yang dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal jangka panjang, bukan pajak penghasilan biasa.

Apa yang dibahas oleh panel dalam acara Echelon mengenai pergerakan penasihat keuangan?

Panel membahas tantangan dan keuntungan dalam pergerakan penasihat keuangan dari wirehouse ke model independen.