Courtesy of YahooFinance

CTO Wealth Management Bahas AI, Keamanan, dan Personaliasi Layanan di 2025

Menyampaikan wawasan dari CTO perusahaan wealth management tentang bagaimana mereka mengadopsi dan mengoptimalkan teknologi AI serta tantangan terkait keamanan dan pengelolaan data untuk meningkatkan efisiensi dan layanan personalisasi bagi klien mereka.

12 Sep 2025, 21.45 WIB

167 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

Penerapan kecerdasan buatan dapat meningkatkan produktivitas dan efisiensi dalam manajemen kekayaan.
Keamanan siber harus menjadi prioritas dalam setiap pengembangan teknologi baru di sektor ini.
Transformasi digital yang berkelanjutan penting untuk memenuhi harapan klien yang semakin cerdas teknologi.

New York, Amerika Serikat - Sejumlah CTO dari perusahaan wealth management terkemuka berkumpul dalam forum di New York untuk membahas bagaimana teknologi, khususnya kecerdasan buatan, mengubah cara mereka melayani klien dan mengelola operasi. Mereka menghadapi tantangan untuk menggabungkan pertumbuhan bisnis dengan kebutuhan personalisasi yang semakin tinggi dari klien yang juga semakin cerdas teknologi.

Farther, sebuah RIA yang cepat berkembang, telah memanfaatkan AI untuk mempercepat pengembangan perangkat lunak secara otomatis. Ini memungkinkan mereka memenuhi kebutuhan penasihat dan klien dengan lebih cepat dan efisien, sehingga membantu perusahaan berkembang dari 5 miliar menjadi 13 miliar dolar dalam setahun terakhir.

Callan Family Office melaporkan bahwa penerapan AI melalui chatbot dan asisten digital meningkatkan produktivitas, khususnya bagi staf yang sudah familiar dengan teknologi. Namun, ada juga perbedaan signifikan dalam kemampuan mengenal dan memanfaatkan AI antara staf yang berbeda, mengindikasikan perlunya pelatihan dan adaptasi yang lebih luas.

RBC Clearing & Custody sedang menjalani transformasi digital selama lima tahun dan fokus pada optimalisasi platform termasuk pengembangan roadmap AI untuk meningkatkan produktivitas penasihat. Mereka telah menggunakan fitur AI yang membantu penasihat menangkap peluang investasi tersembunyi, seperti penjualan aset unik yang tidak dilaporkan klien.

Ketiga CTO menegaskan pentingnya pengawasan ketat terhadap penggunaan AI untuk memastikan keamanan dan keandalan. Dalam era teknologi yang makin kompleks, tantangan terbesar adalah melindungi data dan menjaga kepercayaan klien melalui governance, otorisasi, dan keamanan siber yang kuat.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/ai-growth-data-ctos-more-144525684.html

Analisis Kami

"Perkembangan AI dalam wealth management menunjukkan kemajuan signifikan dalam efisiensi dan personalisasi layanan, namun pengawasan manusia masih sangat krusial agar teknologi tidak mengambil keputusan yang salah. Organisasi yang berhasil akan menjadi mereka yang mampu menyeimbangkan inovasi teknologi dengan manajemen risiko dan keamanan siber yang ketat."

Analisis Ahli

Brad Genser

"Penggunaan AI dalam mempercepat pipeline pengembangan perangkat lunak akan menjadi game changer bagi industri advisory, memungkinkan layanan lebih cepat dan tepat sasaran."

Dan Burke

"AI dapat meningkatkan produktivitas staf, tetapi adopsi teknologi harus disertai edukasi agar tidak muncul kesenjangan kemampuan di dalam tim."

Noel Stave

"Optimalisasi data dan integrasi AI adalah kunci untuk melayani nasabah dengan lebih efisien sekaligus mengurangi beban kerja penasihat."

Prediksi Kami

Dalam beberapa tahun mendatang, perusahaan wealth management akan semakin mengintegrasikan AI ke dalam proses operasionalnya, tetapi tetap harus mengembangkan sistem pengamanan yang sangat ketat untuk mencegah risiko kebocoran data dan penyalahgunaan teknologi.

Pertanyaan Terkait

Apa tema utama yang dibahas dalam panel CTO di acara WealthManagement.com?

Tema utama yang dibahas adalah kecerdasan buatan, manajemen data, keamanan siber, personalisasi, dan modernisasi dalam manajemen kekayaan.

Bagaimana Farther menggunakan kecerdasan buatan dalam pengembangan perangkat lunaknya?

Farther menggunakan kecerdasan buatan untuk mempercepat pengembangan perangkat lunak dan membangun saluran otomatisasi dalam pengembangan perangkat lunak.

Apa tantangan yang dihadapi Callan Family Office dalam penerapan kecerdasan buatan?

Tantangan yang dihadapi termasuk respons yang beragam dari staf dan kebutuhan untuk menjaga akurasi dalam penggunaan alat berbasis kecerdasan buatan.

Mengapa keamanan siber menjadi perhatian penting bagi perusahaan-perusahaan yang hadir?

Keamanan siber menjadi perhatian penting karena meningkatnya penggunaan teknologi baru dan kebutuhan untuk melindungi data klien.

Apa tujuan utama RBC Clearing & Custody dalam proyek transformasi digital mereka?

Tujuan utama mereka adalah untuk mengoptimalkan alat yang ada dan meningkatkan produktivitas penasihat melalui teknologi baru.