Courtesy of YahooFinance

AI Mengubah Dunia Asuransi: Underwriting Jadi Lebih Cepat dan Akurat

Memberikan pemahaman bahwa underwriting dan profil risiko adalah area yang sangat besar potensi pengaruh positifnya dari AI dalam lima tahun ke depan serta menggambarkan bagaimana Allianz menggunakan AI untuk meningkatkan proses underwriting.

22 Sep 2025, 20.36 WIB

246 dibaca

Ikhtisar 15 Detik

AI memiliki potensi besar untuk meningkatkan efisiensi dalam underwriting dan profiling risiko.
Alat seperti BRIAN dapat menghemat waktu dan mendukung pengambilan keputusan yang lebih baik di perusahaan asuransi.
Perusahaan asuransi harus aktif mencoba dan mengadopsi teknologi AI untuk tetap bersaing di pasar.

tidak disebutkan, tidak disebutkan - Sebuah polling GlobalData yang dilakukan pada tahun 2025 mengungkapkan bahwa hampir setengah responden percaya bahwa AI akan membawa dampak paling positif pada proses underwriting dan profil risiko dalam industri asuransi dalam lima tahun ke depan. Ini menunjukkan keyakinan besar terhadap peran teknologi AI dalam membantu menyederhanakan proses dan meningkatkan ketepatan dalam menentukan harga.

Perusahaan asuransi Allianz telah meluncurkan BRIAN, sebuah alat berbasis AI generatif yang dirancang khusus untuk mempercepat dan meningkatkan efisiensi proses underwriting komersial. Setelah menjalani fase percobaan yang sukses, BRIAN kini digunakan lebih luas oleh tim underwriting Allianz dan terbukti mampu menghemat ratusan hari kerja dalam proses pengumpulan data.

BRIAN menetapkan standar baru dalam memberikan jawaban yang akurat dan konsisten, sehingga sumber daya underwriting dapat difokuskan pada tugas-tugas bernilai lebih tinggi seperti analisis risiko dan manajemen hubungan. Alat ini juga sangat membantu bagi underwriter junior dengan mempercepat proses belajar mereka sekaligus menjaga konsistensi keputusan di seluruh organisasi.

Keberhasilan Allianz dengan BRIAN menunjukkan bagaimana AI dapat meringankan beban pekerjaan manual yang selama ini menyita banyak waktu dan tenaga. Para pekerja asuransi kini bisa memanfaatkan teknologi ini untuk mengambil langkah yang lebih strategis dan efektif dalam menjalankan tugas mereka.

Komitmen untuk mengadopsi teknologi AI di area krusial dalam rantai nilai asuransi diharapkan akan menjadi tren di industri. Perusahaan asuransi yang melakukan uji coba dan mengembangkan solusi AI yang berhasil dapat mempertahankan dan bahkan meningkatkan daya saing mereka di tengah kemajuan teknologi yang pesat.

Referensi:
[1] https://finance.yahoo.com/news/underwriting-risk-profiling-key-insurance-133618972.html

Analisis Ahli

Andrew Ng

"AI membawa potensi transformasi besar dalam berbagai industri, termasuk asuransi, terutama jika digunakan untuk meningkatkan efisiensi proses yang rumit seperti underwriting."

Kate Crawford

"Penting untuk mengelola risiko bias dan mempertimbangkan aspek etis saat menggunakan AI dalam pengambilan keputusan terkait risiko asuransi."

Analisis Kami

"Implementasi AI seperti BRIAN oleh Allianz menandai evolusi penting dalam industri asuransi, di mana proses manual yang membosankan mulai tergantikan oleh teknologi canggih. Saya yakin perusahaan yang cepat beradaptasi dengan AI akan meraih keunggulan kompetitif besar, sementara yang lambat mengambil langkah ini akan tertinggal dalam efisiensi dan kepuasan pelanggan."

Prediksi Kami

Dalam beberapa tahun ke depan, penggunaan AI dalam underwriting dan analisis risiko akan menjadi standar industri, mengakselerasi otomatisasi dan mengurangi kesalahan manusia dalam penetapan harga serta pengambilan keputusan asuransi secara signifikan.

Pertanyaan Terkait

Apa yang diungkapkan oleh survei GlobalData tentang penggunaan AI dalam industri asuransi?

Survei GlobalData mengungkapkan bahwa hampir 50% responden percaya bahwa underwriting dan profiling risiko akan menjadi area yang paling diuntungkan dari penggunaan AI.

Apa fungsi utama dari alat BRIAN yang diluncurkan oleh Allianz?

Fungsi utama dari BRIAN adalah untuk meningkatkan efisiensi dan kecepatan dalam operasi underwriting komersial.

Berapa banyak waktu yang dihemat oleh penggunaan BRIAN sejak diluncurkan?

Penggunaan BRIAN telah menghemat sekitar 135 hari kerja dalam pengumpulan informasi sejak diluncurkan.

Mengapa penerapan AI di underwriting dianggap bermanfaat bagi underwriter junior?

Penerapan AI di underwriting bermanfaat bagi underwriter junior karena mempercepat proses pembelajaran dan menciptakan konsistensi dalam pengambilan keputusan.

Apa yang harus dilakukan oleh perusahaan asuransi lain untuk tetap kompetitif dalam penggunaan AI?

Perusahaan asuransi lain harus mempertimbangkan untuk bereksperimen dengan AI di area yang berdampak tinggi dan mengukur peningkatan produktivitas.