Strategi Investasi AI di Sektor Keuangan

Beberapa institusi keuangan seperti Morgan Stanley dan Bank of America mengutamakan penggunaan alat AI internal untuk meningkatkan operasi harian mereka. Mereka melatih staf untuk menggunakan AI dengan pengawasan manusia untuk mengurangi risiko kesalahan dalam layanan pelanggan. AI generatif memiliki kelemahan seperti 'halusinasi' yang dapat menghasilkan respons yang tidak akurat atau tidak masuk akal. Morgan Stanley meluncurkan alat AI generatif pertama mereka, Morgan Stanley Assistant, pada September 2023, yang dirancang untuk membantu karyawan seperti penasihat keuangan dan staf pendukung. Bank of America juga menggunakan AI untuk membantu karyawan mempersiapkan pertemuan dengan klien. Kedua bank ini melatih karyawan mereka untuk menggunakan alat AI generatif dengan pengawasan manusia. Bank of America menggunakan pendekatan top-down untuk mendidik kepemimpinan senior tentang AI generatif, sementara Morgan Stanley fokus pada desain UX yang intuitif untuk alat AI mereka. Kedua bank ini berfokus pada mengidentifikasi dan mengotomatisasi tugas-tugas yang semakin kompleks dan bernuansa dalam organisasi mereka, daripada mengembangkan aplikasi satu kali yang ditujukan untuk pengalaman pelanggan.

Ken Griffin, CEO Citadel, menyatakan bahwa AI tidak akan merevolusi bisnis investasi meskipun memiliki beberapa kegunaan dalam perdagangan jangka pendek. Dalam wawancara dengan Stanford Graduate School of Business, Griffin mengatakan bahwa Citadel menggunakan AI sedikit dalam bisnis investasinya, tetapi tidak menganggapnya sebagai perubahan besar. Griffin menjelaskan bahwa model AI generatif tidak cocok untuk analisis investasi jangka panjang karena kesulitan dalam membuat prediksi masa depan. Menurutnya, AI bekerja dengan baik dalam perdagangan jangka pendek, seperti dalam hitungan menit, tetapi mulai gagal ketika digunakan untuk prediksi jangka panjang. Meskipun demikian, Griffin mengakui bahwa AI akan mengubah dunia dalam banyak cara yang mendalam, termasuk menghilangkan beberapa pekerjaan seperti di pusat panggilan dan penerjemahan dokumen. Pandangan Griffin ini berbeda dengan Jamie Dimon dari JPMorgan, yang lebih optimis tentang dampak AI pada operasi banknya.

Saham Nvidia naik 2,5% pada hari Kamis setelah Meta dan Microsoft menegaskan kembali rencana investasi AI mereka yang agresif. Saham perusahaan chip lainnya seperti Broadcom dan Micron juga mengalami kenaikan. Namun, saham Advanced Micro Devices (AMD) sempat naik tetapi akhirnya berbalik arah dan berakhir dengan kerugian. Meta meningkatkan perkiraan belanja modal untuk 2025, sementara Microsoft mengulangi rencana pengeluaran Rp 1.32 quadriliun ($80 miliar) untuk membangun pusat data AI. Kedua perusahaan ini adalah beberapa pelanggan terbesar Nvidia, yang menyumbang miliaran dolar untuk pendapatan Nvidia pada 2024. Investasi AI dari Big Tech telah mendapat sorotan dari investor yang menunggu hasil nyata dari investasi besar tersebut. Meskipun ada kekhawatiran tentang kebijakan perdagangan yang lebih ketat dari pemerintahan Trump, CEO Nvidia Jensen Huang mendesak perubahan aturan ekspor chip AI untuk mendukung penyebaran teknologi AI Amerika di seluruh dunia.

Pasar global dan AS sedang menghadapi ketidakpastian ekonomi yang dipicu oleh perang tarif dan kontraksi ekonomi AS pada kuartal pertama. Namun, hasil positif dari perusahaan teknologi besar seperti Microsoft dan Meta telah menenangkan kekhawatiran investor. Saham Microsoft naik 7% setelah jam perdagangan karena proyeksi pertumbuhan yang kuat untuk bisnis cloud-computing Azure. Nasdaq dan S&P 500 futures naik 1-1.5% sebelum pembukaan pasar, memberikan dorongan pada pasar saham AS. GDP AS mengalami kontraksi 0.3% pada kuartal pertama, yang sebagian besar disebabkan oleh penimbunan impor sebelum tarif diberlakukan. Meskipun demikian, konsumsi dan produksi tetap lebih kuat dari yang diharapkan. Federal Reserve diperkirakan akan menurunkan suku bunga sebesar 100 basis poin pada akhir tahun, dimulai sekitar pertengahan tahun. Harga minyak mentah AS turun mendekati level terendah empat tahun, sementara yen Jepang melemah karena Bank of Japan menurunkan proyeksi pertumbuhan. Kesepakatan antara AS dan Ukraina memberikan akses preferensial bagi AS ke kesepakatan mineral baru di Ukraina.